Polacy decydowali między ZUS a OFE. Znamy wyniki

Zamknęło się okno transferowe dla wybierających między ZUS a OFE. Od 1 kwietnia do 31 lipca ubezpieczeni mogli zdecydować, gdzie ma trafiać część ich składki emerytalnej – na subkonto w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych czy do wybranego Otwartego Funduszu Emerytalnego. W tej edycji okna transferowego wypłynęło ponad 15,7 tys. deklaracji. Kolejna szansa na zmianę decyzji za 4 lata.

Osoba ubezpieczona w ZUS, której składka emerytalna w wysokości 19,52 proc. jest dzielona na I i II filar, może zdecydować, czy jej część, która wynosi 2,92 proc. podstawy wymiaru ma być zapisana na subkonto w ZUS czy przekazana na rachunek w otwartym funduszu emerytalnym.

Między kwietniem, a lipcem tego roku ZUS w całym kraju przyjął 15,7 tys. oświadczeń. Blisko 1/3 ubezpieczonych zdecydowała się przekazywać środki na subkonto w ZUS. Pozostali wybrali OFE. W pierwszym oknie transferowym, w 2014 r., ZUS przetworzył ponad 2,5 mln oświadczeń. Ubezpieczeni mogli wtedy złożyć tylko oświadczenie o przekazywaniu składek do OFE. Jego brak traktowany był jako wybór subkonta w ZUS. W kolejnym oknie, w 2016 r. do ZUS trafiło blisko 100 tys. oświadczeń, a ponad 94 proc. ubezpieczonych wybrało wtedy OFE.

Swoją decyzję ubezpieczony przekazywał na formularzu „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych”, które ma symbol ZUS-US-OFE-03. Oświadczenie można było  dostarczyć do ZUS elektronicznie przez PUE albo do placówki, osobiście lub pocztą.

Oświadczenia nie musieli składać ubezpieczeni, którzy nie zmieniali decyzji podjętej w poprzednim oknie transferowym oraz te osoby, które osiągną powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej. Dla osób, które są w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego będzie uruchomiony tzw. „suwak bezpieczeństwa”. Oznacza to, że ZUS nie będzie przekazywał składek do OFE, a OFE stopniowo przekaże środki do ZUS, który zapisze je na subkoncie.

Ubezpieczony, który do tej pory nie był członkiem OFE, a chce, aby część jego składki była przekazywana na rachunek funduszu, powinien zawrzeć pierwszą umowę z wybranym z otwartym funduszem emerytalnym. Ma na to  4 miesiące od złożenia oświadczenia o przekazywaniu składki do OFE albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez ZUS.

Źródło: ZUS Opole/ Sebastian Szczurek, Regionalny Rzecznik Prasowy ZUS województwa opolskiego